Naše služby
Důchod není jen číslo na účtu. Je to život, který si zasloužíte žít. Máme za sebou roky pomáhání lidem, aby se přestali bát budoucnosti. Víme, co funguje. Víme, kde se dělají chyby. A víme, jak se jim vyhnout. Pojďme si spolu sednout a udělat plán, který bude fungovat — ne pro banku, ale pro vás.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Pořádně si projdeme, co máte, co jste zaplatili, a co vám zbývá. Bez okolků. Podíváme se na státní důchod, co máte našetřené, pojistné produkty — všechno. Pak víte, kde jste. A až víte, kde jste, můžeme se bavit, kam chcete jít.
- Kompletní přehled všech příjmů a aktiv
- Odhad budoucího důchodu ze státu
- Zhodnocení stávajících pojistek
- Analýza rozpočtu a výdajů v důchodu
Služba 1
Není důvodu platit víc, než musíš. A také není důvodu šetřit tam, kde by ses pak lekala. Ukážeme ti, jak rozumně rozdělit peníze mezi penzijní fond, životní pojistku a osobní fond. Jednoduše — co dává smysl pro tvoji situaci.
- Výběr vhodných penzijních fondů
- Optimální výše měsíčních příspěvků
- Srovnání pojistných produktů
- Strategie daňových úlev
Služba 2
Těch pár let před důchodem je důležitých. Tady se rozhoduje, jestli ti budou chybět tisíce nebo jestli budeš v klidu. Podíváme se, co dělat s prací, kdy skončit, jak si peníze uložit. Není to rocket science, ale správný postup má váhu.
- Timeline přechodu do důchodu
- Optimální věk pro první důchod
- Strategie konce aktivní práce
- Ošetření sociálního pojištění
Služba 3
Chceš, aby to, co máš, šlo na tvoje blízké. Né na daně, né zbytečně. Máme na to způsob. Pojistky, trusts, testament — všechno má svůj čas a místo. Pomůžeme ti to udělat tak, aby bylo jasné a bez zbytečných komplikací.
- Právní forma ochranných opatření
- Plánování dědictví bez daňových ztrát
- Pojistné produkty pro ochranu rodiny
- Revidování testamentu a dokumentů
Služba 1
Plán není jako selfie — neudělá se jednou a pak je hotovo. Svět se mění. Tvoje situace se mění. Dobré je mít někoho, kdo to sleduje a přizpůsobuje. Každý rok si to projdeme a vidíme, co se změnilo a co se musí posunout.
- Roční revize složky a postupu
- Úpravy podle změn v zákonech
- Kontrola výkonnosti investic
- Porada a guidance dle potřeby
Služba 2
Dvoje důchody, jeden rozpočet. To se řeší jinak. Kolik má mít každý z vás? Kdo skončí dřív? Jak na to, aby si nechyběly? Najedeme vám to tak, aby to bylo fér a rozumné pro vás oba.
- Individuální analýza obou partnerů
- Koordinace důchodových výhod
- Strategie dělení majetku a úspor
- Plánování pro vdovství nebo invaliditu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás